梁某陽等人保險詐騙洗錢案

★介紹

該案件由A保險公司韶關(guān)市分公司 ( 以下簡稱A保險公司 ) 可疑交易報告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門分析后，指導(dǎo)該公司直接向公安機(jī)關(guān)報案。2015年2月13日，韶關(guān)市湞江區(qū)人民法院依據(jù)《刑法》第一百九十八條第一款第 ( 四 ) 項、第二十三條、第二十五條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第三款審結(jié)判決被告人梁某陽、葉某堯犯保險詐騙罪，均被判處有期徒刑1年，并處罰金人民幣10萬元。黎某輝犯保險詐騙罪，判處有期徒刑11個月，并處罰金人民幣6萬元。陳某榮犯保險詐騙罪，判處有期徒刑10個月，并處罰金人民幣6萬元。

★基本案情

（1）發(fā)案情況

2013年6月16日，A保險公司在理賠業(yè)務(wù)工作中發(fā)現(xiàn)一宗涉嫌保險欺詐的可疑行為，2013年12月18日，該公司向反洗錢主管部門報送了可疑交易報告。在反洗錢部門的指導(dǎo)下，2014年1月2日，A保險公司向韶關(guān)市公安局經(jīng)偵支隊報案，2014年1月13日，韶關(guān)市公安局經(jīng)偵支隊根據(jù)提供的線索和報案情況，決定對該起案件立案偵查。

（2）偵查情況

經(jīng)公安機(jī)關(guān)查實，2014年3月21日至9月25日，梁某陽、葉某堯、黎某輝、陳某榮4人以非法占有為目的，采取故意制造交通事故、提供虛假發(fā)票等方式實施保險詐騙，涉案金額人民幣35.8萬元。因涉嫌保險詐騙，梁某陽、黎某輝于2014年3月21日被刑事拘留，同年4月25日被依法逮捕；葉某堯于2014年3月25日被刑事拘留，同年4月25日被依法逮捕；陳某榮于2014年9月25日被刑事拘留，同年10月29日被依法逮捕。

（3）案件審理

2014年12月21日，韶關(guān)市湞江區(qū)人民檢察院向韶關(guān)市湞江區(qū)人民法院提起公訴。經(jīng)審理查實，梁某陽、葉某堯、黎某輝、陳某榮4人以非法占有為目的，故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成保險詐騙罪。

★案例評析

梁某陽團(tuán)伙在本案中的可疑行為有以下幾點：

（1）出險次數(shù)異常，以小博大，所涉保險賠款遠(yuǎn)高于其繳納的保險費(fèi)。據(jù)A保險公司調(diào)查，梁某陽等人于2011～2013年共在該公司報案7宗，涉案金額高達(dá)50.6萬元。

（2）利用老舊車輛，在不同保險公司之間投保，采取交叉出險、故意制造事故、偽造現(xiàn)場、提供虛假修理發(fā)票等方式在多家保險公司實施保險詐騙。

（3）頻繁異地出險，多次保險賠款在10000元至30000元，對保險索賠流程十分熟悉。

                                                                                                                                            以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》