張某妹等非法吸收公眾存款洗錢案
★基本案情
2016年9月至2017年5月，被告人馬某、馬某杰銷售虛假的“日日贏”系列理財(cái)產(chǎn)品，允諾高額回報(bào)，并通過(guò)口口相傳、門店介紹等方式騙取社會(huì)公眾投資款。其間，被告人馬某、馬某杰雇傭被告人黃某彬、潘某華（另案處理）擔(dān)任惠南門店負(fù)責(zé)人，宋某琳（另案處理）、喬某（另案處理）擔(dān)任周浦門店負(fù)責(zé)人。2017年3月，被告人張某妹、馬某國(guó)將本人浦發(fā)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行等8家銀行共計(jì)14個(gè)銀行卡賬戶提供給被告人馬某使用，至2017年4月，馬某陸續(xù)轉(zhuǎn)入上述銀行卡的集資詐騙所得共計(jì)1060萬(wàn)元。其間，被告人張某妹、馬某國(guó)按照馬某的要求陸續(xù)取現(xiàn)總計(jì)約1060萬(wàn)元。此后，被告人張某妹、馬某國(guó)又按照馬某的要求藏匿上述贓款。被告人張某妹聯(lián)系桂某花后，存在桂某花名下2張銀行卡各240萬(wàn)元、210萬(wàn)元。被告人張某妹聯(lián)系被告人金某國(guó)取走415萬(wàn)元現(xiàn)金并藏匿在其家中浴室天花板上面，后被告人馬某國(guó)再運(yùn)送200萬(wàn)元現(xiàn)金至金某國(guó)家里，金某國(guó)讓周某將其存入中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并取得存單3張。2017年7月，被告人金某國(guó)得知被告人張某妹被公安機(jī)關(guān)查獲后，將3張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行存單交給被告人馬某國(guó)藏匿。隨后，又將200萬(wàn)元現(xiàn)金退還給馬某國(guó)后轉(zhuǎn)交被告人張某林藏匿，余款215萬(wàn)元現(xiàn)金繼續(xù)藏匿在其家中浴室天花板上面。2017年9月初，桂某花得知被告人張某妹被公安機(jī)關(guān)查獲后，聯(lián)系被告人馬某國(guó)退錢，被告人馬某國(guó)與被告人張某林商量后，由張某林聯(lián)系被告人莊某妹提供了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后桂某花將存在上海農(nóng)商銀行施灣支行的本金和利息共計(jì)240.345萬(wàn)元轉(zhuǎn)入被告人莊某妹的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶，存入桂某花中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)的款項(xiàng)因被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)而轉(zhuǎn)賬未果。2017年3月，被告人張某蘭將本人在多家銀行共計(jì)7個(gè)銀行賬戶提供給同案被告人馬某杰使用，至2017年5月，馬某杰陸續(xù)轉(zhuǎn)入上述銀行卡的集資詐騙所得共計(jì)1740萬(wàn)元。其間，被告人張某蘭按照馬某杰的要求，在本區(qū)相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)陸續(xù)為馬某杰取現(xiàn)總計(jì)數(shù)百萬(wàn)元。2017年5月底，馬某杰告訴被告人張某蘭因公司出事自己要出逃后，被告人張某蘭仍按照馬某杰的要求藏匿贓款，后被告人張某蘭聯(lián)系其姐姐即被告人張某后，將馬某杰集資詐騙所得約960萬(wàn)元現(xiàn)金分多次運(yùn)至被告人張某家中，被告人張某蘭從中拿出7萬(wàn)元送給被告人張某，余款藏匿于被告人張某家中床墊下。
2017年5月底，被告人程某跟隨潛逃的馬某杰、馬某至福建省寧德市后，明知馬某杰、馬某可能是犯罪的人，仍然使用他人身份證租賃住處給馬某杰、馬某居住，幫助二人逃匿。
上海浦東新區(qū)人民法院于2018年12月5日做出一審判決，被告人馬某、馬某杰以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，馬某判處有期徒刑13年零6個(gè)月，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣200萬(wàn)元，馬某杰判處有期徒刑11年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣150萬(wàn)元；被告人黃某彬違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑1 年零6個(gè)月，緩刑2年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元；被告人張某妹、馬某國(guó)明知是破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，仍通過(guò)提供資金賬戶、取現(xiàn)方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，其行為均已構(gòu)成洗錢罪，張某妹判處有期徒刑3年零6個(gè)月，并處罰金人民幣53萬(wàn)元，馬某國(guó)判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣53萬(wàn)元；被告人金某國(guó)、張某林明知是犯罪所得仍予以掩飾、隱瞞，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，金某國(guó)判處有期徒刑1年，緩刑1年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元，張某林判處有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元；被告人莊某妹明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益仍予以掩飾、隱瞞，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年，并處罰金人民幣2萬(wàn)元；被告人張某蘭明知是破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，仍通過(guò)提供資金賬戶、取現(xiàn)方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，其行為已構(gòu)成洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金人民幣87萬(wàn)元；被告人張某明知是犯罪所得仍予以掩飾、隱瞞，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑3年，緩刑3年零6個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元；被告人程某明知是犯罪的人而為其提供隱藏處所，幫助其逃匿，其行為已構(gòu)成窩藏罪，判處有期徒刑10個(gè)月，緩刑1年。
★案例評(píng)析
“明知”是洗錢犯罪成立的主觀要件之一，認(rèn)定洗錢犯罪需要準(zhǔn)確把握明知認(rèn)定難題。該案中，法院通過(guò)證人證言、司法鑒定意見書、銀行回單、交易明細(xì)等一系列證據(jù)，證實(shí)被告人張某妹、馬某國(guó)、張某蘭明知是破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，仍通過(guò)提供資金賬戶、取現(xiàn)方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)。證據(jù)合法、有效，且能相互印證，明確了主觀明知的事實(shí)。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
