×× 提吐爾遜涉嫌恐怖融資案
★基本案情
某國有商業(yè)銀行××分行客戶××提吐爾遜，男 ,34歲，新疆喀什岳普湖縣人，維吾爾族。2009年以來多次來××市經(jīng)商，于2013年11月再次來到××市，與其妻子等6人在××市露天經(jīng)營牛羊肉烤肉攤點。自2009年以來××提吐爾遜陸續(xù)在某國有商業(yè)銀行××分行開立3個銀行卡賬戶。2012年7月至2014年7月，其陸續(xù)在國有商業(yè)銀行××市某支行柜面存入小額現(xiàn)金，共計120.88 萬元，2012年10月25日至2013年2月5日，其在新疆喀什通過ATM機支取或柜面支取現(xiàn)金25.21萬元，其中，僅2013年2月4日、5日兩天，支取現(xiàn)金11筆，共計19.1萬元。2013年4月22日、5月21日、7月 7日轉(zhuǎn)給阿布都熱合曼·某某木共計8萬元。
其妻某某某古麗（身份證號碼：6531281979101×××××，喀什岳普湖縣人，維吾爾族），自2013年3月以來，在某國有商業(yè)銀行開立3個銀行卡賬戶，均被××提吐爾遜實際操縱使用，陸續(xù)在國有商業(yè)銀行××市某支行柜面存入小額現(xiàn)金，共計90.1萬元。2013年3月19日至4月28日，賬戶在喀什ATM支取現(xiàn)金17筆，共計9.68萬元。2014年7月4日、7日，轉(zhuǎn)給某國有商業(yè)銀行喀什分行阿布都熱合曼·某某木賬戶共計5萬元。
阿布都熱合曼·某某木（身份證號碼：6531011978012×××××，喀什人，維吾爾族）沒有正當(dāng)職業(yè)，其賬戶收到上述資金共13萬元，全部在新疆喀什地區(qū)ATM支取現(xiàn)金，尤其是 2014年7月4日至15日，頻繁進(jìn)行ATM支取現(xiàn)金29筆共計10.03萬元。
上述3人賬戶在7月均出現(xiàn)不同尋常的敏感地區(qū)交易，7月下旬，某國有商業(yè)銀行總行應(yīng)用“恐怖融資交易監(jiān)測分析模型”發(fā)現(xiàn)了上述客戶的交易異常，國有商業(yè)銀行××分行對客戶上門回訪，重新識別其身份，得知其已返回新疆，且一直無法取得聯(lián)系。2014年7月28日新聞報道，新疆喀什莎車縣發(fā)生一起嚴(yán)重暴力恐怖襲擊案件。
反洗錢主管部門分析可疑報告后，認(rèn)為疑點很大，并立即采取措施：一方面向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交線索研判，與××市公安局反恐支隊多次進(jìn)行情報會商。反恐支隊會商認(rèn)為××提吐爾遜系公安系統(tǒng)內(nèi)部通報長期關(guān)注的重點人 物，有濃厚的極端宗教思想，并熱衷于組織和傳播，與涉嫌恐怖組織人員有密切聯(lián)系，但對其資金交易情況并不掌握。結(jié)合銀行賬戶交易情況分析看，其嫌疑比較突出，交易線索還涉及多個交易對手，具有一定的價值。××提吐爾遜經(jīng)常往來于××市和新疆經(jīng)商，2014年7月下旬已返回新疆。反恐支隊向新疆公安機關(guān)通報其在××市的資金交易情況。9月10日，新疆岳普湖公安局以涉嫌恐怖融資罪將××提吐爾遜刑事拘留。
★案例評析
該案恐怖融資方法簡單 , 異地匯款、ATM取現(xiàn)，其方法與模型非常相似。這是一起金融機構(gòu)通過檢測模型發(fā)現(xiàn)可疑交易，其成功經(jīng)驗是抓住了案犯是恐怖活動高發(fā)區(qū)和資金大量異地劃轉(zhuǎn)及ATM異地取現(xiàn)的特點，并與公安部門聯(lián)系確定案犯與涉恐案件有關(guān)，雙方信息共同驗證了犯罪分子恐怖融資的事實。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
